|
Как фиатные, так и электронные деньги, к которым относится биткойн, по природе своей являются или должны являться универсальным эквивалентом обмена. Следовательно, должны существовать механизмы, поддерживающие обмен различных валют, в том числе
и электронных, хотя бы на другие валюты. Речь идет, разумеется, об изобретенных еще в XII – XV веках биржах. Создание
NewLibertyStandard положило начало. Однако и на NewLibertyStandard, и в IRC, в чатах и на форумах сделки по обмену биткойна на фиатные деньги совершались в частном порядке. Настоящий расцвет обмена биткойна на национальные валюты начался после создания 17 июля 2010 года биржи криптовалют Mt. Gox.
Доменное имя mtgox.com было зарегистрировано еще в конце 2006 года американским программистом Джедом МакКалебом. Джед не был провидцем и при регистрации домена ничего не знал о биткойне. Да и сам биткойн еще не появился. МакКалеб хотел создать на зарегистрированном домене сайт для торговли игровыми картами популярной в те времена настольной игры Magic the Gathering. Отсюда и произошло название MI. Gox – Magic The Gathering Online eXchange. Однако с торговлей картами что-то не заладилось и в 2010 году Джед решил открыть по этому адресу обменник начавших набирать популярность биткойнов. Идея обменника была проста – свести вместе продавцов и покупателей биткойнов. Но вскоре, когда Джед начал получать транзакции в тысячи долларов, он понял, что это слишком
обременительно для него. И продал свой сайт Марку Карпелесу – яркому французскому программисту, гурману и энтузиасту биткойнов в одном лице, проживавшему в то время в Японии. На онлайн-форумах, Карпелес имел ник ВолшебныйСмокинг (MagicalTux).
Так появилась Mt. Gox. Карпелес сразу занялся оптимизацией биржи, попутно сделав MI. Gox самым популярным обменником биткойнов
в мире. Чем было вызвано желание Карпелеса купить биржу – искренней верой в успех новой технологии, вкусом легкой наживы на комиссионных или просто поиском новой сферы деятельности – не известно до сих пор. А уже летом 2011 года начался первый биткойн-бум. На молодую криптовалюту действовал эффект «низкой базы», когда на малых объемах цена может вырасти в десятки раз. 2 июня 2011 года цена преодолела планку $10, а всего через неделю взлетела
до $32 за 1 биткойн. В криптовалютной отрасли появились деньги крупных инвесторов. За крупными деньгами вполне логично пришли и хакеры.
19 июня 2011 года на MI. Gox обрушилась первая беда, вызванная дырой в безопасности торговой платформы. Из-за нарушения
в безопасности на Mt. Gox мошенническим путём стоимость цены биткойна была снижена до 1 цента. После этого взломщик использовал учётные данные со скомпрометированного компьютера аудитора Mt. Gox для незаконной передачи самому себе большого числа биткойнов
по заниженной цене. Через несколько минут цена была приведена
к первоначальному нормальному значению, однако пострадало большое количество счетов клиентов. С этих счетов по цене в 1 цент в общей сумме было списано несколько десятков тысяч биткойнов на сумму
в 8 750 000 долларов США, если считать по существовавшему на момент инцидента курсу. Kypc биткойна на бирже рухнул. Mt. Gox срочно остановила торги. Вызванные паническими призывами Карпелеса,
в Токио примчались его друзья, известные сейчас деятели криптоэкономики – директор Kraken Джесси Пауэлл и инвестор Роджер Bep. Больше недели они провели в офисе Карпелеса, отвечая обеспокоенным клиентам и восстанавливая работоспособность биржи. Вскоре торги были запущены, клиенты получили доступ к своим депозитам и курс медленно и недоверчиво пошел вверх. С подпорченной репутацией, но сохранив доверие трейдеров, Mt. Gox еще два года держалась на первом месте среди криптовалютных бирж.
По словам Пауэлла и Bepa, Карпелес был удивительно беспечен
в отношении произошедшей кражи. Но он и биржа Mt. Gox выполняли свои обязательства, зарабатывая репутацию честных игроков
в сообществе биткойна. Другие биткойн-биржи и биткойн-обменники взламывались, теряли деньги клиентов и просто закрывались, а вот Mt. Gox – нет. По состоянию на август 2013 года 47% всех биткойн- транзакций в мире проходило через MI. Gox.
В сентябре 2012 года Марк Карпелес вместе с Гэвином Андресеном и Йоном Матонисом становится одним из трех основателей и членом совета директоров Bitcoin Foundation. Пожертвования в сумме более 5000 биткойнов обеспечили бирже Mt. Gox пожизненное членство
в организации и место в списке главных спонсоров. Дела биржи шли
в гopy, и она продолжала оставаться лидером торгов по всем валютам, кроме китайского юаня. При этом Марк Карпелес любыми способами стремился отвертеться от скучной рутины бизнеса, но не хотел передать дело профессиональному управляющему. Работавшие с ним коллеги отмечали, что Карпелес, имея под своим началом 35–40 человек,
не чувствовал себя руководителем и не мог организовать работу коллектива. Он постоянно сам делал мелкие работы, например, упаковывал посылки для почты или заказывал воду в офис.
Летом 2013 года через MI. Gox проходило до 50% всех транзакций в сети биткойна, а объем торгов в долларах составлял до 80% от мирового оборота. После того, как цена на биткойны подскочила с 13 долларов
в начале 2013 года до $1242 на его пике 29 ноября 2013 года, Карпелес, как держатель крупнейшей доли в Mt. Gox, стал очень богат. Mt. Gox
не предоставлял доли в компании своим сотрудникам, и состояние Карпелеса оценивалось примерно в 50 миллионов долларов. Сам Карпелес любил по-сибаритствовать и был достаточно тщеславен – один из сотрудников Mt. Gox рассказывал:
«Он любит, когда его превозносят, и он любит называться Королем Биткойна».
Однако, несмотря на внешнее благополучие, многие говорили, что в Mt. Gox чувствовалось преддверие катастрофы. Удивительным, например, является тот факт, что в Mt. Gox не использовались средства контроля версий программного кода. Это означало, что любой разработчик мог случайно переписать изменения коллеги, работающего над этим же файлом. Контроль версий появился в компании только через несколько лет после открытия биржи. Это означало, что длительное время программное обеспечение биржи MI. Gox выкладывалось для использования пользователями без предварительного тестирования.
А это не очень то хорошо для сервиса, оказывающего финансовые услуги. И был только один человек, который утверждал все изменения в коде – сам Карпелес. Это означало, что многие важные изменения
в программном коде могли неделями ожидать, пока Карпелес заглянет в них и одобрит произведенные правки.
Весной 2013 власти США заморозили счета американского подразделения биржи, на которых лежало около 4,5 миллионов долларов. После этого биржа не смогла найти себе серьезных партнёров в банковской сфере и возникли постоянные задержки с выводом долларов. Это привело к перманентной курсовой разнице с другими криптовалютными биржами, которая достигала летом $10, а осенью уже
$25-$50 за 1 биткойн. Эта разница продолжала продолжала расти.
В частности, исторический пик цены биткойна в то время был установлен именно на Mt. Gox, в то время как на конкурирующей бирже Bitstamp максимум был на $79 меньше. Весной же 2013 года появились скептики, которые на форумах начали писать о задержках платежей, вызванных огромными долгами Mt. Gox в связи с блокировкой счетов в США
и многомиллионным судебным иском к MI. Gox от Coinlab. Однако к ним мало прислушивались и очень многие известные люди доверяли MI. Gox, держа на счетах суммы в десятки и сотни тысяч долларов.
Однако в октябре 2013 наличие проблем с платежеспособностью биржи стало еще более очевидным, нарастал отток депозитов. Уже в июле Bitstamp первый раз вышел в лидеры по суточному объему торгов,
а к осени MI. Gox окончательно утратила свое лидерство. Так как доллары с MI. Gox уже выводились с задержкой в несколько недель, многие трейдеры предпочитали купить и вывести биткойны, даже
с потерей существенных процентов на курсовой разнице с другими биржами. Криптовалютное сообщество медленно, но верно накапливало негатив в отношении Mt. Gox. Скептические голоса уже преобладали, бегство клиентов на другие биржи в декабре приобрело характер исхода. В то же время набирали вес китайские биржи, и к началу 2014 года владелец Mt. Gox, по сути, стал королем без короны. Рыночная доля Mt. Gox едва ли достигала скромных 10% от объема рынка биткойнов.
В январе 2014 года у MI. Gox начались серьезные проблемы. После намеков на запрет торговли биткойнами в Китае на рынке наступила сильная волатильность курсов. В течение суток цена биткойна могла уходить на сто или даже двести долларов как вверх, так и вниз. Курс на MI. Gox полностью потерял связь с реальностью, его разница
с флагманской на тот момент биржей Bitstamp стабильно держалась выше 100 долларов, на пиках доходя до $250. Успевшие покинуть тонущий корабль трейдеры насмехались над оптимистами, которые теперь стояли перед нелегким выбором – потерять значительную часть капитала, купив биткойны на треть дороже реального курса и успеть вывести с Mt. Gox хотя бы что-то, или положиться на волю судьбы. Те, кто решились спасти малое, уже через несколько недель облегченно вздыхали и молились.
7 февраля 2014 года биржа полностью прекратила операции по выводу денег, в том числе даже в биткойнах. 10 февраля 2014 года Mt. Gox неожиданно обвинил в проблемах биржи саму технологию биткойна.
Вскоре вышло официальное опровержение от Bitcoin Foundation, хотя
специалисты на форумах сразу же написали, что Mt. Gox просто ищет отговорки, чтобы потянуть время и не признаваться в своих проблемах. Даже оптимистам весной 2014 года стало понятно, что дела Mt. Gox плохи. Две недели было относительное затишье. Затем, 23 февраля 2014 года, Карпелес внезапно и без объяснения причин вышел из числа директоров Bitcoin Foundation. Исчезли все сообщения в официальном твиттере биржи MI. Gox. Сайт биржи был отключен и на нем появилось недвусмысленное сообщение:
«Уважаемые клиенты Mt. Gox,
В свете последних новостей и потенциальных последствий для операций Mt. Gox и рынка, в настоящее время было принято решение закрыть все транзакции, чтобы защитить сайт и наших пользователей. Мы будем внимательно следить за ситуацией и будем реагировать соответственно.
С наилучшими пожеланиями, Команда Mt. Gox».
Благодарными пользователями биржи Mt. Gox на форумах был почти сразу же опубликован конфиденциальный документ, в котором описывалось реальное положение дел на бирже. В частности, там говорилось, что в результате хакерского взлома у биржи было украдено более 744 тысяч биткойнов. Клиенты биржи были в ярости. Осознавших исчезновение своих капиталов еще больше выводило из себя то, что сотрудники биржи уходили от прямых ответов, отделываясь обещаниями или туманными отговорками. Через день Карпелес косвенно подтвердил, что «утекший» документ в общем и целом верно отражает ситуацию
на бирже.
28 февраля 2014 года биржа Mt. Gox официально подала заявление
о признании ее банкротом, признав потерю почти 850 тысяч биткойнов, из которых 100 тысяч биткойнов были средствами самой биржи,
а остальные – деньгами клиентов. По курсу на тот момент, сумма получилась астрономической – почти полмиллиарда долларов США. По курсу на март 2018 года – это более 9,5 миллиардов долларов. Все эти деньги пропали в неизвестном направлении. При подсчёте
в биткойнах получается тоже внушительное количество – это было 7% от всех биткойнов, которые на тот момент были в обороте. Первый крупный крах оператора криптовалют произошел.
20 марта 2014 года, правда, Карпелес объявил, что 200 000 биткойнов
«нашлись» в электронном кошельке биржи старого формата, который использовался до июня 2011 года. Из соображений безопасности эту сумму перевели в офлайн-кошельки и проинформировали об этих транзакциях судебные и надзорные органы, занимающиеся кражей у MI. Gox и процедурой банкротства. Таким образом, число исчезнувших биткойнов сократилось с 850 000 до 650 000. Некоторые пострадавшие клиенты считали, что Карпелес просто внес свои деньги, чтобы хоть немного сгладить возникшую кризисную ситуацию. Однако в мае
2014 года, уже после подачи заявления о банкротстве, сумма
в $200 000 была переведена со счета находящейся в состоянии банкротства биржи на счет компании Tibanne К.К., которая по странному стечению обстоятельств тоже принадлежала Марку Карпелесу. Что, конечно, не добавило репутации предприимчивому французу.
Похищенные с биржи MI. Gox денежные средства до сих пор не найдены.
Более того, следствие не имеет даже ни одного подозреваемого
и никаких существенных улик. Существует несколько версий того, что же на самом деле произошло с Mt. Gox.
Первая версия, принадлежащая собственно руководству биржи, состоит в том, что неизвестный хакер, воспользовавшись предполагаемой уязвимостью самого протокола биткойна, вывел с биржи денежные средства. В этой версии уже выявлено столько нестыковок, что всерьез в нее давно никто не верит.
Вторая версия – во всем виноват Марк Карпелес. Биржа MI. Gox, так хваставшаяся своей безопасностью, холодными хранилищами, двухфакторной авторизацией и другими средствами защиты средств клиентов, почему-то признает, что «не сразу заметила» пропажу средств клиентов. Поэтому многие пострадавшие клиенты верят в инсайдерское хищение, которое проделало само руководство Mt. Gox. По их мнению, анонимный хакер тут ни при чём. Карпелес и связанные с ним лица просто ждут, пока схлынет недовольство обворованных клиентов, чтобы извлечь припрятанные кошельки и спокойно начать пользоваться похищенными средствами. Но надо сказать, что эта версия, самая простая и очевидная, плохо согласуется с реальностью.
Самовлюбленный и поверхностный Марк Карпелес не очень подходит на роль мозга преступного сообщества. Его многочисленные упущения и непрофессионализм настолько очевидны и так часто проявлялись, что подозревать его в изощренных многоуровневых махинациях – значит отрицать очевидное. Скорее всего, этот человек просто
не соответствовал масштабам бизнеса, которым руководил, и задолго до разорения биржи был на ней не более, чем зиц-председателем,
за спиной которого вершились настоящие дела.
Третья версия – о программных ботах. Среди поклонников теории заговора наиболее популярна версия о биржевых ботах, которыми мог управлять все тот же Карпелес. В июле 2014 года помощь
в расследовании оказали специалисты по информационной безопасности с криптовалютной биржи Kraken. Они, а также консалтинговая компания по информационной безопасности из Токио WizSec, подтвердили данные анонимного отчёта, который называется
«Доклад о Вилли». Оказывается, на Mt. Gox работало большое количество торговых ботов. Самые известные из них – Вилли и Маркус. Вилли размещал исключительно ордера на покупку биткойнов, чем взвинчивал цену в течение продолжительного времени. Другой бот, известный как Маркус, занимался продажей и покупкой биткойнов
по случайным ценам, и при этом не платил комиссий. Пик активности этих двух ботов приходится на период октября – ноября 2013, когда происходил неожиданный и поставивший многих в тупик взлет цены биткойна. К ноябрю 2013 года эти два бота «скупили» 570 000 биткойнов, что вполне достаточно, чтобы серьезно повлиять на курс. Неизвестно, кто манипулировал этими роботами и какую преследовал глобальную цель. Оператор робота Вилли делал перерывы максимум на три часа
в день. Эта модель может указывать на то, что оператор спал мало и нерегулярно. Или же с ботом могли работать по очереди несколько операторов. Данные указывают на гораздо большую активность
по рабочим дням, чем в выходные. Это говорит о том, что, возможно, оператор был наемным сотрудником. Большой разброс в часах работы по суткам также подсказывает, что оператор мог иметь доступ
к управлению с работы и из дома. Известно, что бот действовал
в течении периодов времени, когда у остальных пользователей не было доступа к Mt. Gox. Это позволяет с большой уверенностью судить
о вмешательстве изнутри компании. Наличие программных ботов позволяет объяснить непрогнозируемые изменения курса биткойна, но не очень помогает в объяснении того, куда же все-таки пропали средства с клиентских счетов.
Четвертая версия – пролонгированная кража. Эксперты группы WizSec в лице руководителя группы Кима Нильсона утверждают, что кража биткойнов с MI. Gox произошла не в 2014 году, а почти на три года раньше – еще летом 2011 года, после первого взлома. И кража представляла собой серию мелких утечек, которые продолжались несколько лет. Следовательно, речь идет не о единичном ограблении, а о медленном и планомерном опустошении крупнейшей криптовалютной биржи. И даже если о ней не знал сам Марк Карпелес, то наверняка дело не обошлось без участия одного или нескольких
сотрудников биржи. Которые, возможно, давно уволились, оставив после себя бэкдоры в биржевом программном обеспечении. Учитывая атмосферу беспечности, царившую в коллективе Mt. Gox, а также лень
и попустительство ее руководителя, эта версия кажется вполне вероятной.
В результате произошедшей на MI. Gox кражи пострадало более
127 тысяч человек. Из них только 1 тысяча человек – жители Японии. И если клиенты из Японии ещё могут надеяться получить какую-то компенсацию, то пользователи Mt. Gox из других стран, похоже,
простились со своими деньгами навсегда. Сам Марк Карпелес регулярно ходит на заседания суда по делу биржи MI. Gox и свою вину не признает. В конце 2017 года он заявил, что планирует произвести ICO и возродить биржу. Вопрос о доверии к нему со стороны потенциальных инвесторов, видимо, риторический. В 2015 году история про Марка Карпелеса и Mt.
Gox была куплена Creative Artists Agency – одним из крупнейших агентств Голливуда, и вполне возможно, на тему взлета и падения крупнейшей в мире биржи криптовалют Mt. Gox в Голливуде будет снят фильм.
|
