|
На самой заре возникновения биткойна большой вклад в его развитие внесли представители криптопанков. Следуя правилу, что в цифровой век защита приватности имеет решающее значение для функционирования открытого общества, криптопанки направили много усилий на разработку инструментов для обеспечения анонимности.
Широко известен криптопанковский ремейлер электронной почты, позволявший скрывать личность отправителя сообщения. Разработка имела благородную задекларированную цель – предотвратить слежку правительств или корпораций за перепиской граждан. Другие разрабатывавшиеся криптопанками инструменты были далеко не так безобидны.
Еще в 1993 году Тимоти Мэй предлагал создать проект BlackNet – своеобразный прототип будущей WikiLeaks. Основатель WikiLeaks Джулиан Ассанж, кстати, тоже входил в число криптопанков. Биткойн еще не появился, но применение ему в BlackNet уже было найдено.
Предполагалось, что заинтересованные энтузиасты будут собирать секретную информацию и передавать ее для всеобщего пользования. Должна быть введена и анонимная система доносительства.
Разумеется, все – на компенсационной основе. Информаторы системы должны были получать денежные средства за предоставляемую ими информацию в виде неотслеживаемых платежей в криптовалюте. И все это – с гарантией отсутствия слежки и полной анонимности. Такой вот симбиоз прототипа WikiLeaks из прошлого тысячелетия с мечтой сотрудников разведывательного управления любого продвинутого государства.
Но это было только начало. Джим Белл, который также, как и Мэй, раньше работал в Intel, как настоящий программист и интеллигентный
человек пошел еще дальше. Он предложил организовать заказной рінок политических убийств, функционирующий на основе криптовалюты. Полная гуманизма и заботы о будущем людей идея предполагала, что формируется специальный премиальный фонд для убийства конкретного политического деятеля. Если убийству, с точки зрения общества, подлежат сразу несколько людей – формируется несколько премиальных фондов. Взносы в них делаются анонимно в криптовалюте. Имена подлежащих убийству и накопленные на убийство суммы могут видеть все желающие. Предполагалось, что, в соответствии с законами рынка, самые большие взносы будут делаться на убийство самых заслуживающих убийство людей. Поэтому исполнители и будут убивать их первыми, так как за них больше всего платят. Рынок и демократия
в действии.
При таком многообещающем начале у биткойна просто не могло не быть будущего, хоть как-то не связанного с криминалом. Творчески развив предложенную Беллом идею заказных убийств, некто, скрывающийся под самурайским именем Кувабатакэ Сандзюро – именно так звали самурая из японского фильма «Yohimbo» («Телохранитель») 1961 года –
в ноябре 2013 года открыл в сети TOR сайт, на котором презентовал новый рынок тайных заказных политических убийств. Это может показаться странным, но люди не восприняли идею Сандзюро как шутку. Напротив, идея многими была поддержана с энтузиазмом, умноженным на анонимность. И в условиях этой полной анонимности сейчас на сайте с лирическим названием «Assassination Market» («Рынок убийств») идет сбор средств для ликвидации шести человек. Среди них – директор Агентства национальной безопасности генерал Кит Александер, бывший президент США Барак Обама и председатель Федеральной резервной системы США Бен Бернанке. За последнего внесли уже
124,14 полновесных биткойна, что составляет почти полтора миллиона долларов США. Какую валюту в качестве внутренней платежной единицы своей человеколюбивой системы решил использовать Сандзюро, видимо, можно не уточнять.
Свои взгляды на переустройство мира основатель сайта Assassination Market скромно сформулировал в нескольких предложениях:
«Я хочу уничтожить всех политических деятелей во всем мире. Я считаю, что это изменит мир к лучшему. Мир без войн, постоянной слежки, ядерного оружия, армии, репрессий, финансовых манипуляций и ограничений в торговле. Все это возможно осуществить лишь
с помощью нескольких Bitcoin, вложенных людьми, недовольными нынешним положением дел в мире».
Как ни странно, сайт Рынка Убийств пока функционирует, хотя с 2015 года в его работе и бывают перебои.
Про лидера по числу махинаций и мошенничеств в биткойнах, криптовалютную биржу Mt. Gox упоминали выше. Объем похищенных на этой бирже средств установил мировой рекорд среди всех
преступлений – это самая большая кража во всей истории человечества. Возможно, что Сатоши Накамото был бы удивлен, что этот своеобразный рекорд удалось установить с использованием созданного им биткойна.
История крупнейшего в мире сайта наркоторговцев и дельцов теневого рынка SilkRoad также была описана в предыдущем разделе. И SilkRoad также установил своеобразный рекорд. Суммарный объём сделок
на сайте за 2,5 года составил 9,5 миллионов биткойнов. В эти годы
в мире в обращении находилось всего 11,75 миллиона биткойнов. Если учесть, что 78% от общего количества биткойнов никогда
не использовались в обороте и просто хранились их владельцами в кошельках, то это очень серьезная цифра. По данным ФБР, такое соотношение между объемом сделок на SilkRoad и количеством биткойнов может свидетельствовать о том, что основной целью использования криптовалюты в те времена, за исключением
спекулятивных инвестиций, была только покупка нелегальных товаров. Это еще один рекорд – немного денежных единиц в мире могут
похвастаться тем, что на некотором временном промежутке своего существования они использовались почти исключительно
в криминальных целях.
История биржи криптовалют Bitlnstant, на долю которой в какой-то момент приходилось до 30% всех биткойн-транзакций, тесно связана с сайтом SilkRoad. Через эту биржу отмывали денежные средства, полученные от продажи нелегальных товаров, продавцы с SilkRoad.
В 2013 году объем транзакций на Bitlnstant увеличился втрое
по сравнению с показателями на момент начала ее работы. Сама биржа стала одной из крупнейших в биткойн-пространстве. Однако в январе 2014 года владелец биржи Чарли Шрем, который раньше был к тому же вице-председателем Bicoin Foundation, был арестован полицией
в аэропорту в Нью-Йорка по обвинению в отмывании денег. Также Шрему вменялись в вину оказание косвенной помощи при проведении биткойн-транзакций на общую сумму в 1 миллион долларов и то, что он не сообщил властям США о подозрительных банковских операциях. По совокупности преступлений Шрему грозило до 30 лет тюрьмы.
Рассматривавший дело судья Джед Раков сказал о подсудимом:
«Шрем осознанно, добровольно и в известном смысле с удовольствием и даже восторгом принял участие в действиях, которые, как он прекрасно знал, были серьёзным нарушением закона, поскольку способствовали процветанию злодейского предприятия по перевозке наркотиков».
Пойдя на сотрудничество со следствием и признав часть обвинений,
Чарли в результате получил 2 года заключения и штраф
в 950 000 долларов. Биржа Bitlnstant ожидаемо прекратила свою деятельность. Произошло это в январе 2013 года.
Покер-рум Seal With Clubs получил известность за счет того, что принимал к оплате биткойны. Основанный американцем Брайаном Майконом, профессиональным игроком, увлеченным криптовалютами, Seal With Clubs быстро стал набирать обороты. За месяц Seal With Clubs приносил своему хозяину примерно 10-12 тысяч долларов дохода.
У покер-рума были прекрасные перспективы роста. Которые пропали, когда в дом к Брайану пришли с визитом юристы из игорной комиссии штата Невада. Они были сильно огорчены, что Брайан позабыл получить лицензию на игровую деятельность в штате. А сам Seal With Clubs представлял, с точки зрения закона, «нелицензированную интерактивную игровую систему». Майкон после проведенного в его доме обыска и полученных от прокуратуры обещаний провести ближайшие 10 лет жизни в тюрьме, тоже расстроился. И, вспомнив, что его предки были не коренные американцы, а происходили с острова Антигуа в Карибском море, самоэкстрадировался в государство Антигуа и Барбуда. То есть – просто сбежал из-под следствия. В результате длительных переговоров адвокатов Брайана с властями штата удалось достичь компромисс. Все сервера Seal With Clubs были конфискованы,
Брайан Майкон предстал перед судом в Лас-Вегасе, штат Невада, и получил 2 года условно плюс штраф в 25 тысяч долларов.
О пострадавших игроках, естественно, никто не вспомнил.
«Банк, который любит биткойны» – именно такой слоган имел NextBank, банк нового поколения, как позиционировал он сам себя. Когда этот проект был только анонсирован, его очень тепло приняли и профильные издания, и общественность. Зарегистрированный под регистрационным номером 300104 в Вануату, затерянном в водах Тихого океана островном государстве, NextBank обещал совершить финансовую революцию
и сделать Вануату финансовым центром мира. Открытие счетов в 135 фиатных валютах, в драгоценных металлах и в биткойнах,
предоставление абсолютно всего спектра услуг, какие только в принципе может предоставлять современный банк, поддержка клиентов
на 50 языках, инновационное программное обеспечение – все это обещал первый дружественный к биткойнам банк. Лука Дордоло, итальянский политик и приверженец биткойна, заинтересовался новым супербанком одним из первых:
«Впервые я услышал о NextBank пару недель назад, и проект показался мне на самом деле интересным. Сначала я прочитал статью, затем изучил их сайт и, наконец, решил связаться с пресс-центром. Очень странно, что проект, заявляющий о предоставлении услуг
на 50 языках, имеет пресс-центр только на английском языке. Это с самого начала показалось мне подозрительным».
А вскоре авторитетный DinBits опубликовал разгромное расследование, в котором не оставлял камня на камне от проекта NextBank, однозначно называя его мошеннической схемой. В банке ложным было все – от несуществующего имени единственного основателя и руководителя банка и до плана реализации проекта.
Однако часть энтузиастов успела в него инвестировать.
Американский сервис Coin.mx функционировал без официальной регистрации под видом частного клуба коллекционеров. Этот частный клуб проводил операции по отмыванию биткойнов, полученных незаконным путем от использования троянских программ и программ- вымогателей. Coin.mx был связан и с более крупными киберпреступлениями. Например, с печально известной схемой, жертвой которой стал в том числе банк JPMorgan Chase – она привела к хищению данных десятков миллионов клиентов банка. Не брезговал сервис
и нелегальными переводами отмытых денег за границу. Судебное дело Coin.mx длилось более двух лет. Закономерным итогом стали сроки
от 16 месяцев до 5,5 лет для основателей и сотрудников сервиса.
В конце июля 2017 года в Греции по запросу Минюста США был задержан россиянин Александр Винник – ключевая персона
в организации одной из старейших бирж криптовалют BTC-e. По состоянию на март 2014 года BTC-e занимала третье место
по объёму торгов на паре биткойн/доллар и первое на паре биткойн/рубль. Летом 2017 года биржа была закрыта, её серверы
и активы, расположенные в США, арестованы ФБР. Американские власти утверждают, что с помощью BTC-e через операции с биткойном было легализовано порядка 4 миллиардов долларов. В том числе следователи считают, что через BTC-e была отмыта часть средств, полученных
в результате взлома биржи MI. Gox. В частности, установлено, что
на аккаунты «Vamnedam», «Grmbit» и «Petr», открытые на BTC-e, с Mt. Gox было переведено порядка 300 000 биткойнов. Впоследствии эти биткойны менялись на фиатные валюты и отправлялись на счета
в Латвии и на Кипре. Министерство юстиции США официально сообщило:
«BTC-e был международной схемой для отмывания денег, которой, в соответствии с моделью бизнеса, могли пользоваться преступники, в частности – киберпреступники».
А прокурор Брайан Стреч, комментируя продолжающуюся историю расследования по делу BTC-e, дополнил:
«Криптовалюты, такие как биткойн, предоставляют людям по всему миру новый и инновационный способ участия в законной коммерческой деятельности. Однако, о чём и свидетельствует этот эпизод, новые компьютерные технологии не только меняют способы взаимодействия между людьми, но и позволяют преступникам извращать их принципы, используя технологии в своих злонамеренных интересах».
Применение расчетов в биткойнах при получении выкупа
за разблокировку зашифрованных программами-криптолокерами файлов компьютера – еще один явный тренд в криминальном использовании биткойна. Попавшая на компьютер жертвы вредоносная программа шифрует определённые типы файлов, хранящиеся на локальных
и подключённых сетевых дисках, используя криптосистему с открытым ключом RSA. Причём закрытый ключ хранится только на серверах управления криптолокером. После окончания шифровки файлов пользователя криптолокер отображает сообщение, которое предлагает расшифровать данные за оплату. Оплата принимается очень часто только в биткойнах. У оригинальной вредоносной программы CryptoLocker существует большое количество клонов, самыми распространенными из которых являются CryptoWall и TorrentLocker.
В декабре 2013 года сайт ZDNet отследила четыре адреса биткойн- кошельков, связанных с получателями выкупов от пользователей, чьи компьютеры были инфицированы CryptoLocker. С 15 октября
по 18 декабря 2013 года через эти кошельки прошло 41 928 биткойнов – то есть около 27 миллионов долларов США по курсу на то время.
По оценкам другой организации, Cyber Threat, суммарно программы-криптолокеры вынудили пользователей заплатить порядка 325 миллионов долларов.
Еще одна криминальная область, в которой широкое распространение получил биткойн – это шантаж. Схема действий преступников очень проста и незатейлива: DDoS-aтaкa на жертву и требование выкупа, или кража важных сведений у жертвы и опять-таки требование выкупа.
Суммы выкупа очень сильно отличаются в зависимости от жадности вымогателей и от платежеспособности жертвы. Так, с группы греческих банков за прекращение DDоЅ-атаки в 2015 году вымогатели требовали 750 биткойнов – или $266 000 на момент атаки. В том же году
у британского провайдера TalkTalk за неразглашение украденных личных и финансовых данных хакеры запросили $123 000. Более скромными запросами отличалась ликвидированная в январе 2016 года Интерполом группировка вымогателей, называвшая себя DD4BC. Группировка работала с 2014 года и требовала от жертв выкуп, а в случае неуплаты – осуществляла DDоЅ-атаки на них. Размер выкупа составлял 25–
50 биткойнов. Главными жертвами группировки стали представители игорного бизнеса и платежные сервисы.
Предшественники кибер-вымогателей, вымогатели традиционные, тоже широко стали использовать возможности биткойна оставаться анонимными при получении транзакций от своих жертв. Наверное, самый циничный в истории вымогательства случай произошел в октябре
2014 в Чехии. Шантажисты грозили заразить вирусом Эбола всю Чехию, если правительство не заплатит им тремя траншами примерно
1 миллион евро. Вымогатели отправили на местное телевидение письмо, в котором рассказали, что в их распоряжении находятся биоматериалы больного из Либерии. и что если им не заплатить выкуп, они начнут распространять вирус в общественных местах. Чешский премьер Богуслав Соботка назвал шантажистов «гиенами, использующими актуальную ситуацию в мире с данной болезнью». О том, был ли заплачен выкуп, точно не известно. Эпидемии лихорадки Эбола в конце 2014 года в Чехии не было.
Зимой 2015 года не менее цинично действовали вымогатели
и в американском штате Коннектикут. Там несколько местных жителей стали регулярно получать угрозы от неизвестных. В обычных бумажных письмах обещали смерть самим жертвам и их близким, если – вот неожиданность – не заплатить вымогателям выкуп в биткойнах. Также в письмах содержались очень подробные инструкции по покупке
и отправке самих биткойнов.
Биткойн сейчас стал излюбленным платежным средством
и у террористов. Так, в ноябре 2015 года группа хакеров Ghost Security Group, обнаружила счета запрещенной террористической группировки ИГ в биткойнах. Хакерам удалось выявить несколько таких электронных счетов ИГ, в том числе счет на 3 миллиона долларов.
Можно предположить, что общая сумма цифровой валюты, которой
располагали террористы, находилась в диапазоне от 10 до 20 миллионов долларов. Биткойны, как отмечают эксперты, нужны ИГ в большей мере не для расходов, а для пополнения своего бюджета. Судя по всему, ИГ получает финансовую поддержку от своих сторонников по всему миру именно в биткойнах, организовывая своеобразный террористический краудфандинг.
Биткойн-преступность или преступность с использование биткойна развивается по тем же законам, что и обычная преступность. Биткойн для нее – всего лишь инструмент. Новый, инновационный, дающий определенные преимущества – но инструмент. В истории часто возникали ситуации, когда какое-либо изобретение или новинка начинали использоваться, в том числе, и в преступных целях. Так было и с появившимся огнестрельным оружием, и с цветными ксероксами, на которых можно было изготовить фальшивые деньги. Но ведь использование какого-либо предмета для совершения преступления
не делает сам предмет преступным и подлежащим немедленному запрету. В конце концов, биткойн, при всех его особенностях, всего лишь разновидность денег. И он интересен преступному миру в первую очередь именно в качестве денег, потому что имеет стоимость – так же, как интересны преступному миру доллары, фунты и шекели. Хотя, безусловно, стоит признать, что с появлением биткойна он сразу попал
в орбиту интересов преступников и активно стал использоваться ими при совершении преступлений. Ведь согласитесь, даже начинающий грабитель знает, что грабить человека, имея в руках пистолет, намного комфортнее и удобнее, чем без него.
В докладе Европола «Оценка Угрозы Организованных Интернет- Преступлений» рассмотрено использование биткойна в криминальных целях как отдельными лицами, так и организациями. Европол в своем докладе приходит к выводу, что:
«...виртуальные валюты представляют собой пример технологии обхода законодательства. Некоторые правовые системы признают цифровые валюты как законные средства платежа или обеспечивают адекватные меры регулирования».
Авторы призывают к принятию нового законодательства Евросоюза, укрепляющего отношения между операторами цифровых валют, банками и государством.
|
